财富和投资建议

cover-SIV-Booklet-211x300什么你需要一名财富顾问?

在澳大利亚,个人投资者可通过咨询理财顾
问来帮助选择一些金融产品和投资以获得回
报。

理财顾问做什么?

理财顾问帮助人们理解其个人目标和生活目标,帮助制定财富策略,帮助其做出明智的决 定,实现目标。建议的范畴包括:现金流计 划、债务管理、资产配置、投资组合管理、养 老和个人保险。他们同会计和律师一起为家庭信托、房地产 和继任计划的构架提供建议。

对重要投资者签证申请人(SIV)而言,如何构 架证券投资组合?

重要投资者签证的目的是投资澳大利亚,资 产类别限定为澳大利亚的风险投资,新兴企 业, 企业债和管理股票和房地产( 不超过 10%的住宅投资份额)。这些投资必须在管理投资基金中,或上市的 投资公司。针对风险投资组合等必须已在 AusIndustry进行注册。

同时资产的范围被限定,一些州有具体的要 求,申请者仍然有必要完成风险预测,以便构 架适当的投资组合,满足其风险偏好和目标。 投资方案将这些考虑在内,对重要投资者签 证的需求有一定的认知,一旦签证获批,该方 案就要实行。对投资组合进行动态监管,以确 保其保持兼容,并且考虑市场状况和申请人的 投资目标。

规章和制度

金融和财富顾问由澳大利亚金融服务许可机 构(简称AFSL)授权,为你提供金融服务指导 (简称FSG)。准备建议和声明(SoA)需要收 取费用。投资管理费用和管理成本在建议和声 明中列出来。通常理财顾问会有一份可投资项目的报告书 ( 简称APL),并由专业的建议及研究最后给出建 议。

温馨提醒:现没有针对授权的风险投资基金类别 所进行的独立研究,所以重要投资者签证申请 人必须审视自身可以用于投资的资金总

作者:马婷(Stacey Martin)是澳洲国民银行的高级理财顾问。该银行是澳洲最大的商业银行。 访问澳洲国民银行(NAB)私人理财请浏览:
http://migrant.nabgroup.com/en/home/australia/investing- in-australia/significant-investor-visa
联系马婷(Stacey)请致电 发邮件至 stacey.martin@nab.com.au 或加微信账号 staceym97

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